Política AML/CFT

Política contra el lavado de dinero (ALD) y la financiación del terrorismo (CFT)
En SwissGuardTrust, cumplimos estrictamente con las pautas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo establecidas por:
● MONEYVAL – Comité de Expertos sobre la Evaluación de Medidas contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo.
● El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) – la entidad global responsable de establecer estándares internacionales para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
El objetivo de SwissGuardTrust es proteger a nuestros clientes contra actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, garantizando que nuestra plataforma no se utilice para dichos fines ilícitos.
MONEYVAL es una organización europea que supervisa el cumplimiento de las normas internacionales para prevenir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo. Evalúa la eficacia de las medidas reglamentarias y ofrece recomendaciones a las autoridades nacionales para mejorar el sistema. Inicialmente, MONEYVAL era observador del GAFI y se convirtió en miembro asociado en junio de 2006.
SwissGuardTrust ha integrado los procedimientos y recomendaciones de MONEYVAL y del GAFI en nuestras operaciones para combatir el blanqueo de dinero. Las medidas que hemos implementado incluyen:
● Conozca a su cliente (KYC): recopilar y verificar la identificación del cliente y mantener registros detallados.
● Monitoreo y reporte de transacciones sospechosas.
● Garantizar que los clientes no estén involucrados en actividades terroristas.
● Seguimiento y registro de transacciones financieras para garantizar su precisión.
● Capacitar al personal para identificar y reportar actividades sospechosas.
● Prohibir transacciones en efectivo, giros postales y transferencias de terceros.
El lavado de dinero implica ocultar el origen de los fondos provenientes de actividades ilegales para que parezcan legítimos. Para combatirlo, SwissGuardTrust verifica la identidad de los clientes antes de abrir una cuenta y realizar retiros, lo que garantiza el cumplimiento de los requisitos KYC.
Nuestra responsabilidad es denunciar todas las transacciones sospechosas, ya que el uso indebido de las cuentas puede dar lugar a un proceso penal. Los fondos que se sospeche que provienen de actividades delictivas se denunciarán a las autoridades.
Los pagos de terceros están estrictamente prohibidos para garantizar el cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Solo los titulares de cuentas pueden realizar depósitos y retiros, lo que impide cualquier transacción no autorizada de terceros.
Este Protocolo AML & CTF sirve como guía y no forma parte de nuestros términos y condiciones generales. Puede modificarse periódicamente para alinearse con las últimas pautas de MONEYVAL y GAFI.
Etapas del lavado de dinero
1. Colocación:Introducir fondos ilegales en el sistema financiero a través de diversas transacciones para ocultar su origen.
2. Capas:Dividir fondos en transacciones más pequeñas y moverlas para disfrazar aún más su origen.
3. Integración:Devolver el dinero ahora lavado a la posesión del criminal de una manera que parezca legítima.
SwissGuardTrust redirige los retiros a su fuente original para evitar el lavado de dinero. Nuestro programa de cumplimiento tiene como objetivo prevenir, detectar y denunciar actividades sospechosas.
Procedimiento KYC
El procedimiento KYC de SwissGuardTrust es una parte obligatoria de nuestro protocolo AML y CTF, que garantiza el cumplimiento de los requisitos normativos y protege nuestra plataforma. Recopilamos y verificamos la identificación del cliente a través de:
● Documentos de identificación válidos (pasaporte, cédula de identidad, licencia de conducir).
● Comprobante de residencia (extracto bancario, factura de servicios públicos, factura de impuestos) con no más de tres meses de antigüedad.
● Mantener registros de documentos de identificación para fines de informes.

Documentos necesarios
Cuentas individuales:
● Comprobante de identidad (POI): Pasaporte válido, documento de identidad o licencia de conducir con fotografía clara, nombre completo, fecha de nacimiento y fecha de vencimiento.
● Comprobante de residencia (POR): extracto bancario reciente, factura de servicios públicos o extracto de tarjeta de crédito con nombre completo y dirección residencial.
Cuentas corporativas:
● Certificado de constitución de empresa.
● Certificados de director y secretario.
● Certificado de domicilio social.
● Certificado de propietario beneficiario/acción.
● Estados financieros o cuentas de gestión.
● POI y POR para propietarios beneficiarios y directores.
● Resolución de junta directiva autorizando la apertura de cuenta y designando persona autorizada.
Proceso de aprobación
Después de completar el procedimiento KYC y verificar los datos del cliente, SwissGuardTrust aprueba el registro de la cuenta y configura la cuenta comercial. La activación se produce solo después de la verificación KYC.
Financiamiento de su cuenta
Los depósitos se pueden realizar a través de:
1. Tarjeta de crédito/débito:Presente copias de ambos lados de la tarjeta, mostrando nombre completo, fecha de vencimiento, últimos cuatro dígitos y firma.
2. Transferencia bancaria:Proporcione una copia del recibo de confirmación de la transferencia bancaria con los detalles bancarios, el monto de la transferencia y la fecha.
Retiros
Los retiros siguen estos métodos:
1. Tarjeta de crédito/débito:Los fondos se devuelven a la tarjeta original, sin exceder el monto depositado.
2. Transferencia bancaria:Los fondos se devuelven a la cuenta bancaria original utilizada para el depósito.
SwissGuardTrust se compromete a prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, garantizando que todas las transacciones cumplan con nuestros protocolos AML y CTF.
Información del contacto
Si tiene preguntas o necesita ayuda, comuníquese con nuestro equipo de soporte a:
Correo electrónico: [email protected]
SwissGuardTrust mantiene los más altos estándares de cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, protegiendo tanto a nuestros clientes como a nuestra empresa de actividades ilegales. Gracias por su cooperación.