AML / CFT Policy
Policy för bekämpning av penningtvätt (AML) och finansiering av terrorism (CFT)
På SwissGuardTrust följer vi strikt riktlinjerna för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism enligt vad som anges av:
● MONEYVAL – the Committee of Experts on the Evaluation of Anti-Money Laundering Measures and the Financing of Terrorism.
● Financial Action Task Force (FATF) – den globala enhet som ansvarar för att fastställa internationella standarder för att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism.
SwissGuardTrust’s goal is to safeguard our clients against money laundering and terrorist financing activities, ensuring our platform is not used for such illicit purposes.
MONEYVAL är en europeisk organisation som övervakar efterlevnaden av internationella standarder för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. Organisationen utvärderar hur effektiva regelverken är och ger rekommendationer till nationella myndigheter om förbättringar av systemen. MONEYVAL var ursprungligen observatör i FATF och blev associerad medlem i juni 2006.
SwissGuardTrust har integrerat MONEYVAL och FATF:s förfaranden och rekommendationer i sin verksamhet för att bekämpa penningtvätt. Våra implementerade åtgärder inkluderar:
● Känn din kund (KYC): Samla in och verifiera kundidentifiering och upprätthålla detaljerade register.
● Övervakning och rapportering av misstänkta transaktioner.
● Säkerställa att kunderna inte är inblandade i terroristaktiviteter.
● Spåra och registrera finansiella transaktioner för att säkerställa att de är korrekta.
● Utbildning av personal för att identifiera och rapportera misstänkta aktiviteter.
● Förbud mot kontanttransaktioner, postanvisningar och överföringar från tredje part.
Penningtvätt innebär att man döljer ursprunget till medel från olagliga aktiviteter för att få dem att framstå som legitima. För att bekämpa detta verifierar SwissGuardTrust kundernas identitet innan konton öppnas och uttag görs, vilket säkerställer att kundkännedomskraven uppfylls.
Vårt ansvar är att rapportera alla misstänkta transaktioner, och missbruk av konton kan leda till straffrättsligt åtal. Medel som misstänks härröra från brottslig verksamhet kommer att rapporteras till myndigheterna.
Tredjepartsbetalningar är strängt förbjudna för att säkerställa efterlevnad av AML- och CTF-reglerna. Endast kontoinnehavare kan göra insättningar och uttag, vilket förhindrar obehöriga transaktioner från tredje part.
Detta AML & CTF-protokoll fungerar som en riktlinje och är inte en del av våra allmänna villkor. Det kan ändras med jämna mellanrum för att anpassas till de senaste riktlinjerna från MONEYVAL och FATF.
Stadier av penningtvätt
1. Placering: Att föra in olagliga medel i det finansiella systemet genom olika transaktioner för att dölja deras ursprung.
2. Layering: Splitting funds into smaller transactions and moving them around to further disguise their source.
3. Integration: Återlämnande av de nu tvättade pengarna till brottslingens ägo på ett sätt som verkar legitimt.
SwissGuardTrust omdirigerar uttag tillbaka till sin ursprungliga källa för att förhindra penningtvätt. Vårt efterlevnadsprogram syftar till att förebygga, upptäcka och rapportera misstänkta aktiviteter.
KYC-förfarande
SwissGuardTrusts KYC-procedur är en obligatorisk del av vårt AML- och CTF-protokoll, vilket säkerställer efterlevnad av lagstadgade krav och säkrar vår plattform. Vi samlar in och verifierar kundidentifiering genom:
● Giltiga identitetshandlingar (pass, ID-kort, körkort).
● Bevis på bosättning (kontoutdrag, elräkning, skatteavi) som inte är äldre än tre månader.
● Upprätthållande av register över identitetshandlingar för rapporteringsändamål.
Dokument som krävs
Individuella konton:
● Identitetsbevis (POI): Giltigt pass, ID-kort eller körkort med tydligt foto, fullständigt namn, födelsedatum och utgångsdatum.
● Bevis på bosättning (POR): Senaste kontoutdrag, elräkning eller kreditkortsutdrag med fullständigt namn och bostadsadress.
Företagskonton:
● Certifikat för bolagsbildning.
●Certifikat för direktör och sekreterare.
● Intyg om registrerat säte.
● Verklig huvudman/aktiebrev.
● Finansiella rapporter eller förvaltningsberättelser.
● POI och POR för verkliga huvudmän och styrelseledamöter.
● Styrelsebeslut som godkänner öppnandet av kontot och utser en behörig person.
Godkännandeprocess
Efter att ha slutfört KYC-förfarandet och verifierat kunduppgifter godkänner SwissGuardTrust kontoregistreringen och skapar handelskontot. Aktivering sker först efter KYC-verifiering.
Fylla på ditt konto
Insättningar kan göras via:
1. Kredit-/betalkort: Skicka in kopior av båda sidor av kortet, med fullständigt namn, utgångsdatum, de fyra sista siffrorna och signatur
2. Banköverföring: Bifoga en kopia av bekräftelsekvittot för banköverföringen med bankuppgifter, överföringsbelopp och datum.
Uttag av pengar
Uttag följer dessa metoder:
1. Kredit/Debitkort: Pengarna återbetalas till det ursprungliga kortet, dock högst det insatta beloppet.
2. Banköverföring: Pengarna återbetalas till det ursprungliga bankkontot som användes för insättningen.
SwissGuardTrust har åtagit sig att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism genom att se till att alla transaktioner följer våra AML- och CTF-protokoll.
Kontaktuppgifter
För frågor eller hjälp, vänligen kontakta vårt supportteam på
E-post: [email protected]
SwissGuardTrust upprätthåller de högsta standarderna för efterlevnad av AML- och CTF-regler, vilket skyddar både våra kunder och vår verksamhet från olagliga aktiviteter. Tack för ditt samarbete.